資産運用アドバイザー（投資助言業）という立ち位置

2010-01-30

　最近、私の

Keiのオフショア投資ブログ（FC2ブログ）
金融起業家 河合圭の『河合投資塾』（アメブロ）
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を見てくださった方から、「河合さんは、いろんな金融商品の説明をしてくださるが、どんな立場なの？」とか「河合さんは、証券会社のファンドをいいと勧めて、何のメリットがあるの？」と聞かれることが多いです。そのため、今日は私のポジション（立ち位置）について、ご説明しておきたいと思います。

　いくつかのところで、私のプロフィールや考え方など書いていますし、以下のHPで、K2 Investment株式会社と河合投資塾を運営していて、そこにも書かせてもらっているのですが、重複するかもしれませんが、すでにそちらのHPを見て知っている、という方は、普段のブログを引き続きお読みください。。

K2 Investment株式会社 公式HP
金融起業家 河合圭の『河合投資塾』　～個人投資家のための資産運用スクール～

　私は金融庁が出している『投資助言業』というライセンスを取得して、K2 Investmentと河合投資塾を運営しています。

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2299号

この『投資助言業』というのは、あまり聞き馴染みがないと思いますが、簡単に言うと「金融商品の販売はしませんので、あなたの立場にたって、客観的にアドバイスしますよ」という仕事です。その代わり、投資家から助言料としてフィーをいただいてます。


河合投資塾：5250円／月（税込）

　投資家にとってのメリットは、私は「販売者」ではないので、どの金融機関の商品でも、今の相場とあなたにとって最も良い金融商品をアドバイスします。株が良ければ、ネット証券で株（売買手数料が安いので）、ブラジルレアル債が良ければ、野村證券や大和証券などのファンドを比べて、最も良さそうなファンド（手数料が安く、最も運用パフォーマンスの良くなりそうなファンド）をご紹介します。

　おそらく投資をする上で、最も大事なポイントになるのがここです。個人投資家は味方というのがいません。友人に聞いてもいいですが、彼（彼女）は金融の専門家ではありません。仲の良い証券会社の担当者？それは危険です。いくら仲が良くても、会社の収益をあげるために雇われ、その収益から給料をもらっているサラリーマンですからね。

『河合投資塾』ゴールド会員お申込はこちら


プライベートバンキング：投資助言残高の1%／年（税込）

　もう一つ、プライベートバンキングというのがあります。これは名前の通り、投資を一定額以上されて、普通のアドバイスだけでは物足りない、という方向けです。投資金額は最低1500万円以上。もちろん河合投資塾と同様に、私は「販売者」ではありませんので、投資対象は国内の金融機関にある金融商品なり、オフショア（海外）にある金融商品です。

注：オフショア投資については『オフショア投資入門書（マニュアル）』を用意しておりますので、以下のサイトから無料でダウンロードしてください。

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プライベートバンキングでは、海外で資産管理口座（オフショア口座）をお作りし、あなたの金融資産を守るとともに、効率的に増やしていきます。またそれ以外にも、相続事業承継、節税、経営コンサルティングなど、必要に応じてサービスをさせていただきます。

『プライベートバンキング』お申込はこちら

　そして最後に、「投資（資産運用）そのものが初めてでよくわからない」「今も投資しているが、ただ漠然とどうしたらいいかわからない」という方のために、『リアルタイム無料コンサル』を用意してます。すでに選ぶ項目がありますので、該当するところにチェックして送信するだけです（所要約3分）。

　少しはご理解いただけましたでしょうか？今後とも皆さんに有意義な情報提供と、実際の投資が良くなるよう頑張ってアドバイスいきます。。

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